金融基础
学校: 内蒙古开放大学
平台: 国家开放大学

题目如下：

1. 1. 下列不属于货币市场的是（ ）。
      A. 银行同业拆借市场
      B. 大额可转让定期存单市场
      C. 国库券市场
      D. 股票市场
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      答案: 股票市场
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2. 2. 下列属于普通股股东权利范围的是（ ）。
      A. 固定股息率
      B. 经营决策权
      C. 优先分配权
      D. 优先求偿权
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      答案: 经营决策权
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3. 3. 由我国境内股份公司发行，以人民币标明票面价值，以外币认购，在境内证券交易所上市，供境内外投资者买卖的股票称为（ ）。
      A. A股
      B. B股
      C. H股
      D. N股
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      答案: B股
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4. 4. 交易双方约定在未来某一个确定的时间，按照某一确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。这种金融衍生工具指的是（ ）
      A. 金融远期合约
      B. 金融期货合约
      C. 金融期权
      D. 金融互换
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      答案: 金融远期合约
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5. 5. 1年期以内的短期国债通常被称为国库券，是（ ）的重要工具。
      A. 货币市场
      B. 资本市场
      C. 股票市场
      D. 公司债券
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      答案: 货币市场
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6. 6. 流通市场最重要的功能在于（ ）。
      A. 资金筹集
      B. 实现金融资产的流动
      C. 结售汇
      D. 风险管理
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      答案: 实现金融资产的流动
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7. 7. 期限在1年以上的金融工具属于（ ）
      A. 货币市场工具
      B. 资本市场工具
      C. 活期存款
      D. 公司债券
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      答案: 资本市场工具
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8. 8. 发行市场的主要功能是（ ）。
      A. 资金筹集
      B. 实现金融资产的流动
      C. 结售汇
      D. 风险管理
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      答案: 资金筹集
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9. 9. S股是我国境内股份公司发行的，在（ ）上市交易的股票。
      A. 香港
      B. 纽约
      C. 新加坡
      D. 中国境内
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      答案: 新加坡
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10. 10. （ ）是指赋予其购买方在规定期限内按买卖双方约定的价格（简称协议价格或执行价格）购买或出售一定数量某种金融资产的权利的合约。
        A. 金融远期合约
        B. 金融期货合约
        C. 金融期权
        D. 金融互换
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        答案: 金融期权
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11. 11. 证券持有人在卖出（或质押）一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。这样一种资金交易行为称为（ ）
        A. 同业拆借
        B. 回购协议
        C. 票据回购
        D. 大额可转让定期存单
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        答案: 回购协议
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12. 12. 下列哪种收益率是债券的票面年收益与当期市场价格的比率。（ ）
        A. 名义收益率
        B. 现时收益率
        C. 持有期收益率
        D. 到期收益率
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        答案: 现时收益率
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13. 13. 中央银行买卖国库券的市场被专业化地称为（ ）
        A. 公开市场
        B. .票据市场
        C. 货币市场
        D. 资本市场
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        答案: 公开市场
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14. 14. 考虑资本利得或资本利失的收益率是（ ）
        A. 名义收益率
        B. 现时收益率
        C. 持有期收益率
        D. 到期收益率
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        答案: 持有期收益率
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15. 15. （ ）也称为柜台交易。
        A. 公募发行
        B. 私募发行
        C. 场内交易
        D. 场外交易
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        答案: 场外交易
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16. 16. 下面哪个参与者是债券发行市场资金的需求者，在债权债务关系中称为债务人。（ ）
        A. 发行者
        B. 投资者
        C. 中介机构
        D. 管理者
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        答案: 发行者
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17. 17. 每一基金单位（份额）所代表的基金资产净值称为（ ）
        A. 基金单位净值
        B. 基金资产净值
        C. 基金总份额
        D. 基金负债净值
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        答案: 基金单位净值
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18. 18. 哪种证券发行方式是由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式。（ ）
        A. 公募发行
        B. 私募发行
        C. 场内交易
        D. 场外交易
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        答案: 公募发行
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19. 19. （ ）是采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。
        A. 名义收益率
        B. 现时收益率
        C. 持有期收益率
        D. 到期收益率
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        答案: 到期收益率
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20. 20. （ ）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要投资于盈利长期稳定、分红高的质优蓝筹股和公司债券、政府债券等稳定收益证券，适合较保守的投资者。
        A. 契约型基金
        B. 成长型基金
        C. 收入型基金
        D. 平衡型基金
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        答案: 收入型基金
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21. 21. 资本市场工具主要包括（ ）
        A. 商业票据
        B. 股票
        C. 公司债券
        D. 中长期公债
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        答案: 股票# 公司债券# 中长期公债
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22. 22. 按金融资产的发行和流通特征划分，金融市场可分为（ ）
        A. 发行市场
        B. 流通市场
        C. 外汇市场
        D. 黄金市场
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        答案: 发行市场# 流通市场
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23. 23. 衍生金融工具包括（ ）
        A. 期货
        B. 期权
        C. 远期
        D. 互换
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        答案: 期货# 期权# 远期# 互换
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24. 24. 按金融交易的地域来划分，金融市场可分为（ ）
        A. 国内金融市场
        B. 国际金融市场
        C. 有形市场
        D. 无形市场
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        答案: 国内金融市场# 国际金融市场
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25. 25. 债券可分为哪三大类？（ ）
        A. 政府债券
        B. 金融债券
        C. 公司债券
        D. 股票
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        答案: 政府债券# 金融债券# 公司债券
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26. 26. 政府财政部门发行国库券的主要目的有哪两个（ ）
        A. 弥补年度财政赤字
        B. 调节经济
        C. 进行宏观金融调控
        D. 生成市场基准利率
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        答案: 弥补年度财政赤字# 调节经济
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27. 27. 按照组织形态和法律地位的不同, 证券投资基金可以分为（ ）
        A. 契约型基金
        B. 公司型基金
        C. 开放式基金
        D. 封闭式基金
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        答案: 契约型基金# 公司型基金
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28. 28. 大额可转让定期存单的期限主要是（ ）
        A. 14天
        B. 1个月
        C. 4个月
        D. 2年
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        答案: 14天# 1个月# 4个月
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29. 29. 下列哪些市场主要服务于创新型、成长型的中小微企业，发行条件比较宽松。（ ）
        A. 主板
        B. 二板
        C. 三板
        D. 四板
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        答案: 二板# 三板# 四板
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30. 30. 债券发行市场上的中介机构主要是指那些为债券发行提供服务的机构，包括（ ）等。
        A. 投资银行
        B. 证券公司
        C. 会计师事务所
        D. 律师事务所
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        答案: 投资银行# 证券公司# 会计师事务所# 律师事务所
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31. 31. 政府部门参与金融市场的主要目的不是为了营利，而是进行货币政策操作，通过在金融市场上买卖证券，进行公开市场操作，达到调节货币供给量、引导市场利率的目的。（ ）
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        答案: 错误
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32. 32. 如果买方不行使期权的权利，其付出的期权费是可以退还的。( )
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        答案: 错误
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33. 33. 国库券的高安全性、高流动性和税收优惠（各国通常规定来自国库券的收入免缴所得税）特点使各类金融机构都将其作为投资组合中的一项重要的无风险资产。
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        答案: 正确
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34. 34. 采用直接融资方式是指资金所有者将其手中的资金存放在银行等金融中介机构，然后再由这些机构转贷给资金需求者。（ ）
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        答案: 错误
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35. 35. 期权购买方为了获得这个权利，必须支付给期权出售方一定的费用，称为期权费或期权价格。（ ）
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        答案: 正确
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36. 36. 公司债券的风险相对较大，其利率水平也高于政府债券和金融债券。（ ）
        [hide]
        答案: 正确
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37. 37. 各国法律大多规定，中央银行不能直接在发行市场上购买国库券。因此，中央银行参与国库券的买卖只能在流通市场上。
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        答案: 正确
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38. 38. 封闭式基金是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备赎回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。（ ）
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        答案: 错误
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39. 39. 开放式基金的认购是指投资者在基金募集期结束后购买基金份额的行为。（ ）
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        答案: 错误
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40. 40. 收入型基金既注重资本的长期增值，又注重当期收益的一类基金。（ ）
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        答案: 错误
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